近日，中山市一名30多岁女子在家利用互联网转账，在和骗子长达3个小时的通话中，将30多万元转入对方账户。这是中山市6月份的第3宗案件，本月初至8日，电信诈骗案已发案4宗。从去年12月起至今，累计发案200余起，涉案总金额已高达1000万多元，受害者以受过一定教育的中年女性居多。

      电信诈骗案的高发态势引起中山市刑警部门的高度重视，今年初开展了专项行动，同时与金融机构联合出台涉案账户快速查询冻结办法（试行），尽最大努力帮事主挽回损失，成功破获“1·23 ”电信诈骗199 万元案"，并积极联合银行开展宣传。而在加大案件侦查力度的同时，市民把好“转账关”，让骗子无法下手。

案情：高学历女子被骗30余万元

      近日，还未睡醒的小黄（化名）接到一个电话，对方自称是电信公司工作人员，告诉其电话欠费3000元，后令其报案。对方还帮其转接至云南某派出所，一自称马警官的人说其账户涉及“洗黑钱”，希望其协助破案，随后有一“检察官”称为证明小黄清白，小黄可将账户上的所有钱转入“共管账户”。

      小黄分两次，通过网上银行，将30多万元转入对方账户。从早上8时开始，小黄一直与对方保持通话状态，长达3个小时。对方获取这笔款项后仍不甘心，套出小黄在一家公司做财务，说服其将公司账户也转入，小黄这时才警觉起来。放下电话后，她立即回拨“电信”提供的派出所电话，对方民警称，小黄受骗了。

      离案发仅5分钟，小黄便立即报警，而警方启动快速账户查询、冻结机制时，对方已把钱全部转走。

      小黄学历较高，还是位财务专业人士，她在讲述受骗经历时称，“当时早上还未睡醒，在与骗子通话的3个小时中，一直被洗脑，处于迷糊状态，曾有过质疑，但对方却又哄又吓。”她说：“我觉得自己好蠢，回想起来，其中有很多破绽，只因当时又紧张又害怕，完全没有了警惕心。”

案件新特点

30至39岁年龄段及女性受骗比例大

      据中山市公安局刑警支队办公室负责人介绍，去年12月至今，中山市已发生类似电话诈骗案200余起，涉案金额达1000多万元，总体呈现案发数量多、涉案金额大的趋势。尤其是3月至5月已发生160多起，呈大幅上升趋势。

      这类诈骗作案手段大体一致，大多为打电话冒充公检法、电信、银行工作人员，称身份被盗用或账户涉嫌犯罪，要你将钱转入所谓安全监管账户。此外，骗子常用改号软件将来电显示为公检法机关的电话号码，并要你打114查询，或谎称将电话转接至另外政府机关，实际上连通的都是骗子团伙。

      作案手段并没有什么“新意”，但总有市民上当受骗。从案发地来看，中山市城区，三乡、坦洲片区、小榄、古镇片区属于高发区，其中城区案件占5成左右，说明骗子会找比较富裕的镇区下手。从受骗对象来看，3月至5月的160余起案子中，女性事主占6成，从年龄段来看，30岁至39岁的事主受骗比例最高，占总人数的36%，这说明电话诈骗对象已不只针对老年人。

打击手段

接案后5分钟冻结涉案账户

案发1小时是“黄金报警期”

      冻结涉案账户是帮事主挽回损失最简单快捷的手法，然而以往审批手续繁复，相关立法不完善，银行部门配合力度不够，导致冻结账户耗时长，效果差。

      中山市公安局与市银监局、中国人民银行中山市中心支行联合下发了《中山市电信诈骗犯罪案件涉嫌账户快速查询冻结办法（试行）》。该办法的主要措施是，建立联络员制度和操作性强的方案，"我们规定一旦有人报案被骗，可先不做笔录，而是以最短的时间冻结该群众提供的账户，“大概只需要三五分钟的时间。”办案民警可带领事主直接前往转账银行柜台与银行工作人员再补办各种手续。不过该办法还仍在探索完善中。

      该办法出台后，在实际办案中已起到一定效果，已冻结几个案件中的账户，帮事主追回数万元。不过，这必须要求事主能在受骗后第一时间报警，案发后1小时是“报警黄金时间”，一旦手慢，对方就将钱转入其他账户或取现。

      大多数事主采取柜台转账的方式。“一边接电话听对方的指示，一边填单转账是最为常见的。”因此，公安局加大了对银行柜台工作人员的培训，要求对客户尽到提醒义务，同时，在柜台张贴“警方提醒”。

揭秘犯罪团伙

侦破：跨国抓获作案嫌疑犯

      在昨日通报会上，警方还透露了发生在小榄镇的“1·23电信诈骗199万元案”的侦破情况。日前，警方已抓获了十几名嫌疑人，分布在诈骗各个环节。同时，已为事主追回款项30多万元。

      此案是今年涉案金额最大的一宗电信诈骗案，由省厅督办。据介绍，获得线索后，办案民警辗转湖北、江西等数省市跟踪嫌疑人。嫌疑人坐飞机前往各地取款，当地住宿、交通都有同伙安排妥当。

      此次抓获的嫌疑人以大陆人为主，还有一些台湾人。在追查中，还在国际刑警协助下，在泰国抓获部分嫌疑人。此类案件已呈国际化趋势。

手段：4级子公司层层配合作案

      警方称，此类诈骗团伙分工严密，一般有4个子公司流水线式作案。首先电话公司专门负责打电话，“曾调出一名嫌疑人的通话记录，一日之内打了四五百个电话，只要有一个人中招，他们就赚到了。”

      其次有网络公司，专门提供网改号服务等；第三有取款公司，当诈骗一笔较大款项后，他们会迅速将款项分流至二级、三级账户，最多时会流向50个账户，再由不同的取款人以最快的速度将钱款取出。“取款时，他们会戴头盔、墨镜等方式干扰警方破案。”四是幕后老板，对所有行动进行指挥。

      中山市警方还查获一本《培训手册》，有二三十条要求，比如不能随意跟他人提起自己的工作内容；几个人同在ATM机取款时，不得议论、不得围在一起；业务手机不可拨打私人电话等。一般来说，取款的"马仔"可以得到所取款项的3%-5%的利润，其他食宿费用全由集团提供。

      由于分工明确，等级分明，大多数嫌疑人只跟上级联络，因此即使警方抓住部分嫌疑人，很难揪出其他嫌疑人。
难点：立法空白、各环节配合待加强

      据介绍，此类案件打击难度大、成本高，尤其面临着众多门槛。

首先，侦办一起这样的案件需要投入大量的警力、经费，满世界跑，拿着手续找银行、找通信部门查电话、查账号。哪个环节出了一点差错都会影响侦查工作，打击成本高，收效却一般。

      其次，有待加强与银行及电信部门的配合。比如，如何停掉涉案电话号码，如何对提供网络改号服务的服务器进行监管；是否应推行手机开卡实名制，遏制犯罪分子疯狂换号作案的行为。

      从银行部门来说，如何理顺与公安部门的合作，在最短的时间内提供查询、冻结涉案账户服务，并且延伸至全国金融机构。同时，银行能否对涉案银行账户采取措施，“一旦发现某个账户涉嫌过电话诈骗，今后不准许其在所有金融机构办理各类业务。”

      该负责人称，打击电信诈骗需要全社会共同努力，希望国家在立法层面、部门联动方面出台相关政策，共同遏止此类犯罪。

 警方提醒

防范关键在于把好“转账关”

      警方称，最有效的办法是扩大宣传，让市民了解作案手段避免上当。如何杜绝被骗，市民只需记住一点：严把“转账关”，仅凭一个电话不要转账，转账之前要告诉亲戚朋友和家人。只要做到这两点，骗子一般不会得手。